Vous vivez avec un handicap ou une situation de dépendance. Vos enjeux patrimoniaux sont spécifiques et souvent mal connus des conseillers généralistes. Nous sommes spécialisés dans ces situations et nous vous accompagnons pour sécuriser votre avenir et celui de vos proches.
Nous vous apportons une vision globale de votre patrimoine et vous proposons des outils modernes pour un accompagnement rigoureux, accessible & compréhensible.
Nous travaillons de façon indépendante avec les banques & en interprofessionnalité avec vos conseils habituels (avocat, expert-comptable…) et notre réseau de partenaires.
Nous prêtons une attention particulière aux enjeux humains et familiaux. Nous rendons accessibles les informations & démarches liées aux situations de handicap ou dépendance.
Ce que nous faisons pour vous
Entre les dispositifs de protection juridique, les aides auxquelles vous pouvez prétendre, l’organisation de votre succession et le financement de vos besoins spécifiques (aménagement du logement, véhicule adapté, aide humaine…), les questions à traiter sont nombreuses et complexes. Nous les centralisons et vous apportons des réponses claires et actionnables.
Nous vous accompagnons pour faire les bons choix selon votre situation
Comment pouvons-nous vous conseiller ?
Organisation de la protection juridique
Organisation de la protection juridique
Sauvegarde de justice, curatelle, tutelle… Nous vous aidons à comprendre les différents régimes de protection et à organiser la gestion de votre patrimoine en conséquence, en lien avec le notaire ou le mandataire judiciaire.
Financement des besoins spécifiques
Financement des besoins spécifiques
Aménagement du domicile, véhicule adapté, aide humaine : ces dépenses sont importantes et parfois partiellement prises en charge. Nous vous aidons à identifier les aides disponibles (PCH, MDPH…) et à intégrer ces coûts dans votre plan patrimonial.
Optimisation des revenus et des aides
Optimisation des revenus et des aides
AAH, pension d’invalidité, revenus du patrimoine… Nous analysons votre situation pour optimiser l’ensemble de vos ressources, sans risquer de perdre des droits auxquels vous êtes éligible.
Succession et transmission
Succession et transmission
La succession d’une personne handicapée bénéficie de dispositifs fiscaux spécifiques. Nous vous aidons à en tirer parti, à protéger vos héritiers et à anticiper les questions de transmission avec sérénité.
Accompagnement administratif
Accompagnement administratif
Dossiers MDPH, demandes d’aides, démarches complexes : nous pouvons agir à vos côtés — ou à votre place, via mandat — pour simplifier ces démarches qui prennent du temps et de l’énergie.
Un premier rendez-vous pour prendre le temps d’écouter votre situation, comprendre vos enjeux et définir ensemble si nous sommes les bons partenaires pour vous accompagner.
2. Etude personnalisée
Nous formalisons une lettre de mission qui reprend vos objectifs et le périmètre de notre intervention. Une étude patrimoniale complète est ensuite réalisée, au forfait, pour vous apporter des réponses précises et actionnables.
3. Restitution de rapport détaillé
Deux rendez-vous de restitution pour vous présenter nos recommandations, répondre à vos questions et valider ensemble les orientations retenues. Vous repartez avec un rapport écrit complet.
4. Mise en oeuvre & suivi régulier
Nous coordonnons la mise en œuvre avec vos partenaires (notaire, expert-comptable, avocat…) et assurons un suivi dans la durée, au minimum une fois par an, pour que votre stratégie reste adaptée à l’évolution de votre vie.
Nos Valeurs
Éthique
L’intérêt du client passe avant tout. Nous ne percevons pas de rétrocommissions sur les produits que nous recommandons. Notre seule boussole, c’est ce qui est juste pour vous.
Écoute
Chaque situation est unique. Avant de proposer quoi que ce soit, nous prenons le temps de comprendre votre histoire, vos contraintes et vos priorités.
Fléxibilité
Finance, droit, fiscalité, protection sociale… Nous mobilisons des compétences complémentaires pour vous donner une vision complète, pas partielle.
Agilité
Nous ne faisons pas du conseil ponctuel. Nous construisons des relations dans la durée, avec des clients que nous choisissons et qui nous choisissent.
Vous percevez l’allocation aux adultes handicapés (AAH) et l’âge légal de la retraite approche ? Vous vous demandez si votre allocation va s’arrêter, ce qui va la remplacer et si vous pouvez cumuler les deux ? Bonne nouvelle : le système est conçu pour éviter toute perte de revenus. Encore faut-il connaître les règles qui…
En France, 2,8 millions de personnes en âge de travailler ont une reconnaissance administrative d’un handicap selon l’INSEE. Pour beaucoup d’entre elles, les allocations spécifiques comme l’AAH ne suffisent pas à compenser la perte de revenus liée à l’impossibilité d’exercer une activité professionnelle dans des conditions normales. Face à ce constat, un produit d’épargne méconnu…
