Vous accompagnez au quotidien un proche en situation de handicap ou de dépendance. Cette responsabilité a un impact direct sur votre vie professionnelle, votre retraite et votre propre patrimoine. Nous vous aidons à ne pas vous oublier.
Nous vous apportons une vision globale de votre patrimoine et vous proposons des outils modernes pour un accompagnement rigoureux, accessible & compréhensible.
Nous travaillons de façon indépendante avec les banques & en interprofessionnalité avec vos conseils habituels (avocat, expert-comptable…) et notre réseau de partenaires.
Nous prêtons une attention particulière aux enjeux humains et familiaux. Nous rendons accessibles les informations & démarches liées aux situations de handicap ou dépendance.
Ce que nous faisons pour vous
Être aidant, c’est souvent mettre sa propre vie entre parenthèses : réduction du temps de travail, impact sur la retraite, dépenses non anticipées, charge mentale permanente. Nous vous aidons à prendre du recul sur votre propre situation patrimoniale, à protéger vos droits et à organiser l’avenir de votre proche sans sacrifier le vôtre.
Nous vous accompagnons pour faire les bons choix selon votre situation
Comment pouvons-nous vous conseiller ?
Impact sur votre retraite et vos droits
Impact sur votre retraite et vos droits
Les périodes d’aidance peuvent réduire significativement vos droits à la retraite. Nous analysons votre situation pour identifier les dispositifs de compensation (MDA, AVA…) et anticiper les éventuels manques.
Protection juridique et patrimoniale du proche
Protection juridique et patrimoniale du proche
Tutelle, curatelle, habilitation familiale, mandat de protection future… Nous vous expliquons les dispositifs existants et vous accompagnons dans leur mise en place, en lien avec les professionnels compétents.
Organisation de la succession du proche
Organisation de la succession du proche
Comment protéger un enfant ou un parent handicapé sans pénaliser les autres héritiers ? Nous structurons la succession pour répondre à cette question complexe, grâce aux dispositifs fiscaux et juridiques adaptés.
Financement du maintien à domicile ou de l’hébergement
Financement du maintien à domicile ou de l’hébergement
EHPAD, ESAT, maison partagée : les solutions d’hébergement ont un coût. Nous intégrons ces dépenses dans une vision patrimoniale globale pour que le financement soit assuré durablement.
Votre propre protection
Votre propre protection
En vous concentrant sur votre proche, vous négligez parfois votre propre prévoyance, votre retraite ou votre épargne. Nous prenons le temps de regarder aussi votre situation pour que vous soyez vous aussi protégé.
Un premier rendez-vous pour prendre le temps d’écouter votre situation, comprendre vos enjeux et définir ensemble si nous sommes les bons partenaires pour vous accompagner.
2. Etude personnalisée
Nous formalisons une lettre de mission qui reprend vos objectifs et le périmètre de notre intervention. Une étude patrimoniale complète est ensuite réalisée, au forfait, pour vous apporter des réponses précises et actionnables.
3. Restitution de rapport détaillé
Deux rendez-vous de restitution pour vous présenter nos recommandations, répondre à vos questions et valider ensemble les orientations retenues. Vous repartez avec un rapport écrit complet.
4. Mise en oeuvre & suivi régulier
Nous coordonnons la mise en œuvre avec vos partenaires (notaire, expert-comptable, avocat…) et assurons un suivi dans la durée, au minimum une fois par an, pour que votre stratégie reste adaptée à l’évolution de votre vie.
Nos Valeurs
Éthique
L’intérêt du client passe avant tout. Nous ne percevons pas de rétrocommissions sur les produits que nous recommandons. Notre seule boussole, c’est ce qui est juste pour vous.
Écoute
Chaque situation est unique. Avant de proposer quoi que ce soit, nous prenons le temps de comprendre votre histoire, vos contraintes et vos priorités.
Fléxibilité
Finance, droit, fiscalité, protection sociale… Nous mobilisons des compétences complémentaires pour vous donner une vision complète, pas partielle.
Agilité
Nous ne faisons pas du conseil ponctuel. Nous construisons des relations dans la durée, avec des clients que nous choisissons et qui nous choisissent.
Vous percevez l’allocation aux adultes handicapés (AAH) et l’âge légal de la retraite approche ? Vous vous demandez si votre allocation va s’arrêter, ce qui va la remplacer et si vous pouvez cumuler les deux ? Bonne nouvelle : le système est conçu pour éviter toute perte de revenus. Encore faut-il connaître les règles qui…
En France, 2,8 millions de personnes en âge de travailler ont une reconnaissance administrative d’un handicap selon l’INSEE. Pour beaucoup d’entre elles, les allocations spécifiques comme l’AAH ne suffisent pas à compenser la perte de revenus liée à l’impossibilité d’exercer une activité professionnelle dans des conditions normales. Face à ce constat, un produit d’épargne méconnu…
