Vous avez construit un patrimoine professionnel et personnel. Notre rôle est de vous aider à le structurer, le protéger et le transmettre dans les meilleures conditions, en tenant compte de toutes vos contraintes : régime matrimonial, fiscalité, prévoyance, succession.
Nous vous apportons une vision globale de votre patrimoine et vous proposons des outils modernes pour un accompagnement rigoureux, accessible & compréhensible.
Nous travaillons de façon indépendante avec les banques & en interprofessionnalité avec vos conseils habituels (avocat, expert-comptable…) et notre réseau de partenaires.
Nous prêtons une attention particulière aux enjeux humains et familiaux. Nous rendons accessibles les informations & démarches liées aux situations de handicap ou dépendance.
Protéger votre réussite
Dirigeant, profession libérale ou cadre à fort patrimoine, vous avez des enjeux spécifiques qui méritent un conseil sur-mesure. Séparation des patrimoines professionnel et personnel, optimisation de la rémunération, préparation de la retraite, transmission de l’entreprise… nous coordonnons l’ensemble pour que rien ne soit laissé au hasard.
Nous vous accompagnons pour faire les bons choix selon votre situation
Comment pouvons-nous vous conseiller ?
Garantie homme clef
Garantie homme clef
Si vous êtes indispensable au fonctionnement de votre entreprise, sa valeur peut s’effondrer en cas d’imprévu. Un contrat homme clé permet de protéger l’entreprise et d’assurer la continuité de l’activité.
Prévoyance du chef d’entreprise
Prévoyance du chef d’entreprise
En cas d’arrêt maladie, d’invalidité ou de décès, les conséquences financières pour votre famille peuvent être lourdes. Nous construisons une couverture prévoyance adaptée à votre statut et à vos revenus réels.
Régime matrimonial et protection du conjoint
Régime matrimonial et protection du conjoint
Le choix du régime matrimonial a un impact direct sur la protection de votre conjoint et la gestion de vos biens en cas de décès ou de séparation. Nous vous aidons à choisir ou adapter votre contrat de mariage en fonction de votre situation.
Transmission et cession de l’entreprise
Transmission et cession de l’entreprise
Vendre, transmettre à ses enfants ou préparer sa succession d’entreprise se prépare bien en amont. Nous vous accompagnons pour optimiser fiscalement l’opération et protéger vos héritiers.
Optimisation fiscale et arbitrage revenus
Optimisation fiscale et arbitrage revenus
Dividendes ou salaire ? Holding ? PER ? Nous analysons votre situation pour vous proposer l’arbitrage le plus adapté à votre niveau de revenus et à vos objectifs patrimoniaux.
Provision du passif social
Provision du passif social
Anticiper les coûts liés aux indemnités de départ, aux congés non pris ou aux engagements envers vos salariés est essentiel pour ne pas se retrouver pris au dépourvu lors d’une cession ou d’une restructuration.
Un premier rendez-vous pour prendre le temps d’écouter votre situation, comprendre vos enjeux et définir ensemble si nous sommes les bons partenaires pour vous accompagner.
2. Etude personnalisée
Nous formalisons une lettre de mission qui reprend vos objectifs et le périmètre de notre intervention. Une étude patrimoniale complète est ensuite réalisée, au forfait, pour vous apporter des réponses précises et actionnables.
3. Restitution de rapport détaillé
Deux rendez-vous de restitution pour vous présenter nos recommandations, répondre à vos questions et valider ensemble les orientations retenues. Vous repartez avec un rapport écrit complet.
4. Mise en oeuvre & suivi régulier
Nous coordonnons la mise en œuvre avec vos partenaires (notaire, expert-comptable, avocat…) et assurons un suivi dans la durée, au minimum une fois par an, pour que votre stratégie reste adaptée à l’évolution de votre vie.
Nos Valeurs
Éthique
L’intérêt du client passe avant tout. Nous ne percevons pas de rétrocommissions sur les produits que nous recommandons. Notre seule boussole, c’est ce qui est juste pour vous.
Écoute
Chaque situation est unique. Avant de proposer quoi que ce soit, nous prenons le temps de comprendre votre histoire, vos contraintes et vos priorités.
Fléxibilité
Finance, droit, fiscalité, protection sociale… Nous mobilisons des compétences complémentaires pour vous donner une vision complète, pas partielle.
Agilité
Nous ne faisons pas du conseil ponctuel. Nous construisons des relations dans la durée, avec des clients que nous choisissons et qui nous choisissent.
Vous percevez l’allocation aux adultes handicapés (AAH) et l’âge légal de la retraite approche ? Vous vous demandez si votre allocation va s’arrêter, ce qui va la remplacer et si vous pouvez cumuler les deux ? Bonne nouvelle : le système est conçu pour éviter toute perte de revenus. Encore faut-il connaître les règles qui…
En France, 2,8 millions de personnes en âge de travailler ont une reconnaissance administrative d’un handicap selon l’INSEE. Pour beaucoup d’entre elles, les allocations spécifiques comme l’AAH ne suffisent pas à compenser la perte de revenus liée à l’impossibilité d’exercer une activité professionnelle dans des conditions normales. Face à ce constat, un produit d’épargne méconnu…
